云砺（票易通）x某大型信托公司，上线销项发票平台赋能业财税一体化

为加快建设世界一流财务管理体系,着力提升公司财务管理水平,结合全国税务征管系统金税四期上线与“数电票”推广试点背景,某大型信托公司在原有的进项发票平台基础上,提出上线销项发票平台的需求。

携手领先的数字化服务商云砺(票易通),通过业务梳理、规划流程、过程管控等一系列有效举措,该公司成功完成新一代销项发票平台搭建,实现由税控发票至数电发票平稳切换,助力财务高效管理与风险合规,为公司业财税一体化管理、加速实现数字化转型奠定了坚实基础。

一、项目痛点

01 业务模块开票量大,人工操作效率低

该公司客户以及投资者遍布海内外,旗下涉及结构金融、证券信托、资产证券化、财富管理、普惠金融等众多业务模块。其中,同业金融和普惠金融业务发票开具量大,且涉及复杂拆分合并和免税判断规则,传统开票模式下依赖人工处理开票数据并进行信息传递,开票效率较低;

02 业务模块需求各异,难以实现统一管控

此前,除信托公司非标业务模块已实现核算系统和开票系统的半自动对接外,其余业务条线仍采用手工导入开票模式,且原系统基础未能有效区分自有业务端和信托业务端的开票数据,也无法支持发票批量、自动化开具,人工介入环节较多,导致发票数据分散、未能集中统一管控;

03 开票流程尚未规范,存在数据安全隐患

该信托公司不同业务条线由于系统化程度不一、业务场景多样,开票流程存在很大差异,数据流转以邮件等线下方式为主,开票处理响应滞后,异常问题难以究本溯源,无法从业务维度整体监控公司开票情况,数据安全方面也存在一定隐患。

04 数电试点加速推进,亟需升级发票平台

2023年,“数电票”试点覆盖全国,全国均可开具、接收数电票。但公司现有系统基础由于搭建时间较久,系统框架落后,拓展性较差,无法满足数电发票开具需求。

基于以上痛点,该大型信托公司提出搭建集中统一、高效协同的销项发票管理平台,实现单据集成、发票开具及发票交付的销项发票全生命周期闭环管理,满足金税四期和数电票的相关政策要求,提升公司发票数字化管理能力。

二、解决方案

01 深入业务需求梳理,重塑发票开具流程

云砺(票易通)与该信托公司成立的联合项目组从信托业务场景特点出发,通过深度调研梳理,根据公司内部不同业务条线的业务开展模式以及业务系统特点,针对性地重新设计了贴合业务实际和符合管理要求的开票业务路径,满足业务开票需求的同时,整合发票信息数据,进一步赋能公司业务洞察。

02 构建统一发票平台,实现集中一体化管理

云砺团队整合了信托公司过往分散、凌乱的原有开票系统,通过业务单补全、业务单确认审核、电子发票自动开具等功能,打造整合性强、数据颗粒度高、具有灵活拓展功能的开票终端平台,实现数字化、一体化、自动化、协同化发票管理目标。

| 同业金融、普惠金融业务:按照项目、资金流水维度实现应税免税明细统一展示,从收到客户申请到发送发票文件实现全流程自动化处理与数据统计实时同步,满足客户索票方及时性、准确性需求,提高发票开具和处理效率,充分释放业务、财务人力资源。

| 非标结构化业务:基于非标项目的运营管理模式以及现有系统基础,确定以核算系统直连对接为主的流程方案,通过项目核算系统流水推送,自动生成业务单发送至发票平台完成数据校对、审批流转和发票开具下发等工作,并通过预设客商信息和项目关联关系,确保项目开票数据无误,降低发票错开、重开风险。

| 自有业务:通过梳理常见收入类型、业务场景以及适配的开票规则,重新设计开发模块化的开票申请表单,通过系统强制性校验和业务系统数据关联,提高自有业务发票审核效率和准确性,有效降低错票开具风险。

| 根据权限划分:财务、业务以及审计部门的有关人员均可通过销项发票平台实时核查各业务条线下高颗粒度的开票以及税费数据统计情况,后续可通过设置风险监控指标,提前预警相关税务风险。

03 数电一体化解决方案,实现智能财税管理

云砺(票易通)团队为该信托公司搭建的销项发票平台项目支持“数电发票+税控发票”双轨制开票,可自由切换税控、数电票开具模式,满足不同客户对票据格式的需求,同时支持多种常用文件格式下发,后续将与公司正在建设的电子文档中心进行对接,与多维度的业务数据进行关联,进一步加强业务赋能。

三、达成效果

01 职责明确:标准化流程廓清各部门职能

通过梳理各业务模块开票需求,同时考虑原有开票流程的必要审核环节,信托公司共计制定5条开票标准流程,3条专项审核流程,以合规适宜为原则,缩减原有冗长繁杂审批流,杜绝重复审批,各部门根据职能权限各司其职,提高内部协作效率。

02 集中管控:开票数据实现线上统一管理

云砺(票易通)团队深度调研信托公司各业务模块系统功能,结合开票需求搭建的统一销项发票平台,实现各业务系统的标准化对接,线上自动化流程取缔线下人工审批操作,便于公司对发票数据信息进行集中统一管控,实现发票规范化和数字化管理。

03 效率提升:发票自动开具提高整体效能

云砺团队根据同业金融、普惠金融业务数据质量高、开票量大、时效性要求强的特点,为该信托公司开发自动开票功能,实现客户提交开票到收票无等待,无繁琐人工交互;其他业务条线功能模块均对接各个前端业务系统,打通各环节“断头路”,实现全流程线上化、可视化。原有的手工繁琐分票任务由系统智能操作替代,开票整体效能大幅提升。