爱分析携手飞算科技 揭秘AI赋能国有银行理财经理，业务收益提升30倍

贝恩咨询数据显示，存量时代下，新客获取成本持续增长，获得新客户的成本是保留现有客户的6-7倍;而客户保留率提高5%，利润则能增加125%。因而，企业对存量客户的价值挖掘已成为业务增长的关键因素。大模型和人工智能技术的迅猛发展为企业提供了全新的机遇，如何充分利用这些技术手段，实现存量客户的智能化经营成为业界热议的话题之一。

11月23日，由国内专注于数字化市场的研究咨询机构爱分析举办了主题为“AI与自动化营销，最大化挖掘存量客户业务价值”网络研讨会，爱分析首席分析师张扬携手飞算科技首席数据官林庆治与数千网友共同探讨大模型和人工智能技术如何在企业存量客户管理中发挥价值，分享落地路径和最佳实践，帮助企业更好地把握先机，提高市场竞争力。

研讨会中，爱分析首席分析师张扬表示，爱分析今年在大量企业用户沟通的过程中发现大家普遍会提到一个问题点：一方面是新增用户增长乏力，存量用户怎样才能运营起来并获取利润？另一方面是大模型和AI在落地过程中，需要越来越贴近核心业务，而这个过程中客户经营已成为核心业务的一个重心方向，所以大家很多也会提到 “最核心的客户经营上有没有一些落地方式跟方法？”。

爱分析此次分享会，基于以上的两方面的原因，特邀请了近年来在数字化技术应用及落地方面做的较为优异的新一代数字技术服务商代表——飞算科技，其首席数据官林庆治从实际案例角度出发，为大家带来以上问题的答案。

会上，飞算科技林庆治带来《AI赋能国有银行理财经理业务收益提升30倍》的分享，通过实际银行案例解析，分享了飞算科技如何通过技术赋能，助力某国有银行实现效益30倍提升。

AI赋能国有大行理财经理，业务效果提升30倍

当下，充分释放存量客户复购潜力同样是银行业绩的增长重点。飞算科技首席数据官林庆治表示，一直以来，销售理财产品依赖理财经理个人经验，这就导致在目标客户定位和营销执行过程中出现低质、低率、高风险的情况。具体表现为客户响应率偏低，平均不到1%；客户体量大，而理财经理却十分有限，只能通过随机或经验法则的销售方式，无法及时发现以及满足有需求的客户，常常导致客户陷入“睡眠”与“流失”状态；过度打扰客户，引起客户投诉。

针对银行的存量客户智能化经营，林庆治通过具体的实施案例，为大家介绍了自动化营销的新模式。

据林庆治介绍，某国有银行的一个分行，其个人金融业务有1000多万个客户，主要任务是销售投资型产品。该行一直以来都采用传统的营销方式，在推荐理财的过程中暴露出不同的问题：

在获得长名单环节：出现了业务人员因不具备分析能力，依赖IT人员，但IT人员容易出现理解偏差。导致反馈时间周期长、效果差，返工多等情况。

在筛选短名单环节：往往是由业务人员根据经验判定高潜力客户，形成短名单，这就意味着会出现依赖经验法则、定位不准、效果差的情况。如若外聘算法专家进行AI建模，则将面临专家成本高、建模周期长，建模效果无法保障等等问题。

在建联与销售环节：主要依赖业务人员人工联络客户，推荐理财产品效率较低，无法做到跨渠道资源整合与客户沟通策略优化。

该行在其意识到这一系列问题后，选择了新一代的数字化技术服务商飞算科技。飞算科技基于大数据平台开展深度经营分析，帮助行方冲高销量，销售预期收益率较低产品。

最终，在实际执行营销的30746位客户中，通过飞算科技营销转化率为2.48%，为随机组的7.9倍；同样平均购买金额高达1,857,717，为随机组3.6倍；在机器学习模型给出的的25007位客户中，高概率（score>0.9）人群营销转化率为3.02%，是低概率（score <= 0.9）人群的18.9倍。

经综合测算，通过AI赋能，飞算科技助力该国有大行理财经理将业务效果提升30倍。

飞算科技新一代数字化技术服务 赋能企业数字化营销

效果保障的背后是硬核技术的支撑。据林庆治介绍，作为“新一代数字化技术服务专家”，飞算科技多年来深耕于数字技术和人工智能技术领域，先后推出了SoFlu软件机器人、SoData数据机器人和AI.Modeler建模机器人及产业数字化整体解决方案等，全面覆盖业务系统化、数据开发及治理、应用数智化三个数字化转型不同阶段，以全自动、智能化方式提升中国企业技术能力，全方位助力中国企业数字化转型升级。

而在智能营销领域，飞算科技推出了“自动化+人工智能+大模型”的解决方案。

首先， “大模型+BI增强分析”—AI.Insight

通过AI.Insight，引入大模型的生成式AI，并将大模型与小模型联用，小模型进行分析、推荐，交互、决策生成则由大模型实现。

AI.Insight生成描绘客户画像、趋势分析、归因分析、差异分析等功能，满足业务部门需求。过程中支持自然语言交互，使用者能够使用自然语言和语义搜索任何问题，答案以见解、报告和推荐的仪表板的形式展现，从而降低使用门槛，业务人员也可参与其中。

AI.Insight还具备“智能洞察”的功能，可自动对数据进行时序异常检测、因果关联、波动归因等原因分析，并给出结论性描述；对数据洞察点进行Auto OLAP分析，支持上卷、钻取、切片、切块等多维度分析。还可以基于数据洞察点进行客户特征分析，定位异常客户群体。

其次， “自动化建模工具”——AI.Modeler建模机器人

AI.Modeler建模机器人是一款面向数据加工和模型开发的建模平台，涵盖了数据建模领域的分析、清洗、衍生、选择、迭代、上线等整个生命周期。通过“AI.Modeler建模机器人”，相较于聘请算法专家，自动化建模性门槛低、高效能、效果好、可以快速出结果，满足业务需求。从效果上来看：

AI推动存量客户精准营销响应率/转化率提高近8倍，平均购买金额提升3.6倍，业务效益提升近30倍。

业务人员一键启动，即可实现30分钟、4步骤、全流程、全自动建模，效果媲美专业建模人员。

AI+营销，多(场景)、快(建模)、好(效果)、省(省时省力低门槛)的挖掘存量客户业务价值。

最后，“自动化营销”——自动化营销平台

通过“自动化营销平台”打通各个营销系统，将营销效果集成到一个平台，通过营销闭环管理、营销策略优化、营销资源管理、活动设计、活动执行，实现自动化营销。

同时“自动化营销平台”还可以联动“AI.Insight”，形成客户洞察；联动“AI.Modeler”获得精准短名单,助力业务人员制定有效的营销策略。

据悉，“自动化+人工智能+大模型”的解决方案已得到多个行业数家客户的实践验证，已成为当前在存量客户运营和营销方面的最优解之一。

截至目前飞算科技已为金融、医疗、教育、零售等八大行业的上百家企业提供了技术服务，帮助它们低成本拥抱科技，加速数字化转型进程。近期，飞算科技凭借原创技术及助力企业数字化转型方面的突出成绩，斩获了“2023数字化转型实践大奖”“突破性技术成果奖”“信创领军企业”等重量级奖项。