农发行莆田市分行：开展“党建+合规”反洗钱业务培训

近日，农发行莆田市分行召开以“学党章 明党规 读案例 知合规”为主题的党日活动，通过“党建+合规”双重主题，深化全行党员思想认识，进一步坚定理想信念和永葆党员先进性的崇高使命感，做党章党规的坚定拥护者和执行者，同时，通过深入学习解读反洗钱实务典型案例，提升全行员工风险合规意识，增强制度执行力。

高度重视，精心筹备

反洗钱是金融机构的法定责任，也是监管部门关注的重点。“防微杜渐、防患于未然”是反洗钱监管的核心理念。农发行莆田市分行高度重视反洗钱工作，将反洗钱工作视为经营管理的重要保障和关键环节，在尽职履责做好日常反洗钱基础工作的同时，积极开展反洗钱宣传与培训工作，力求从思想上提升全行员工反洗钱履责意识，从业务上提升反洗钱履职能力，从成效中彰显反洗钱工作亮点。此次反洗钱业务培训由市分行风险管理部/内控合规部（法律事务部、反洗钱中心）/纪委办公室与市分行办公室联合承办，借用党日活动为契机，党史学习与合规文化教育为载体，打造“党建+合规”相结合模式，精心筹备策划，确保扎实开展《反洗钱实务典型案例》解读培训工作。

深入解读，以案说法

大额可疑交易报告、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存作为反洗钱工作的三大法定义务，依法必须不折不扣的落实。而在日常反洗钱工作中，也成为履职的“难点”和“痛点”。在金融业工作实际中，因相关岗位人员对反洗钱工作重视不足，未严格落实反洗钱工作职责的现象屡见不鲜。

此次培训，农发行莆田市分行反洗钱专职人员围绕“三大核心义务”，充分进行以案说法，分别解读了“未按规定报送反洗钱可疑交易报告”、“未按规定开展客户身份识别”、“未按规定开展客户风险等级划分”三个案例。并且深入剖析了案例中的违规情况，分析了问题成因，并总结出了案例对于我们现实工作中的教育启示。使全行员工对当前金融机构反洗钱工作面临的严峻环境有了更深刻的认识，对银行反洗钱工作的必要性及工作要点也有了更多的掌握和了解。

多措并举，提升管理

在深入解读了《反洗钱实务典型案例》后，针对典型案例案例中的突出问题，农发行莆田市分行充分进行举一反三，结合普遍性问题与自身实际，提出进一步提升反洗钱管理的相关意见，确保持续提升反洗钱工作质效。一是高度重视，充分认识反洗钱工作的重要性。进一步增强对反洗钱工作的认识，加强对反洗钱内外部管理政策和制度办法的学习，对相关岗位人员进行反洗钱知识技能培训，规范反洗钱操作行为，不断提升操作人员对洗钱行为的判断处理能力，加强内部管理，切实提高员工的反洗钱履职意识和能力。二是夯实基础，加强反洗钱工作流程内控管理。强化反洗钱工作的组织领导，明晰各条线和各类人员的反洗钱职责，提高反洗钱履职意识和能力。敦促、指导一线操作人员以客户为中心，认真核查交易完整背景交易目的和交易性质等，全面客观地记录上报、排除可疑理由。三是加强培训，常态化开展反洗钱检查工作。全面进行内部检查监督，增加反洗钱岗位培训次数，定期开展反洗钱工作检查，在培训和检查的过程中及时发现问题、改正问题，坚持问题导向，促进从业人员吸取教训，提高反洗钱业务能力。

通过此次反洗钱培训，使全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性，切实提高员工反洗钱工作意识，明确工作内容，提升履职责任心，为农发行莆田市分行反洗钱工作持续、有序、高效开展打下坚实基础。（文/刘易东）