华夏基金总经理李一梅：提升核心竞争力是公募基金行业高质量发展的根本

中国经济导报、中国发展网 记者崔立勇报道

8月20日，在中国财富管理50人论坛2022夏季峰会上，华夏基金总经理李一梅表示，财富管理行业正迎来宏观、中观和微观层面的发展机遇，公募基金也迎来了巨大的发展机会，而提升核心竞争力是公募基金行业高质量发展的根本应对之道。

李一梅提出“六边形战士”的概念，即公募基金的六种核心能力，其中三点面向前台业务，三点面向自身能力的塑造。

李一梅具体分析说，第一种核心能力是投研能力。公募基金的各种应用首先看重投研能力的塑造，这是公募基金的立身之本和核心竞争力。近些年，不同资产类别的发展，投资周期和生命周期的不断结合，使公募基金整体的投研框架不断进化。以华夏基金为例，近些年不断升级投资体系，形成了以策略为核心、以资产配置为主体，自上而下和自下而上相结合的、多层次、立体化的体系。“并且随着市场和投资人需求的不断演进，我们仍会持续对这一系统进行迭代。”她说。

第二种核心能力是产品能力。虽然面对客户需求、理解客户需求十分重要，但产品才是投资能力和策略的载体。资产管理行业最核心的问题，就是资产管理机构如何发现、定义、创设、管理优秀资产的载体，即如何管理产品。随着FOF和投顾业务的发展，产品定位也不仅仅只针对个人客户的需求，也要针对券商、信托、银行理财子公司、保险公司等机构的需求，为其创设底层工具，这才是产品设计的应有之义。

第三种核心能力是服务能力。公募基金首先要形成对客户的深度洞察。很多情况下，“基金赚钱、基民不赚钱”是因为基民的预期和需求与产品的实际给予结果存在差异。因此如何以客户为中心提升客户体验，增加客户黏性，是公募基金在服务中必须面对和解决的问题。

李一梅表示，要加强各条线的通力合作，把投资、产品、销售以及服务结成一个整体，构建多层次的客户触达体系。基金公司不仅要触达终端客户，还要触达机构客户，更要触达渠道里的每一位客户经理。只有这样才能建立多元化、立体式的辅助工具，帮助基金公司从各方面更好地服务客户。

“关于基金投顾业务，大家都在强调‘千人千面’，但我们认为‘千人千面’的重点不是在‘投’，而是在‘顾’。”李一梅说，从“投”的角度看，目前公募基金的产品布局是非常丰富的，但如何用客户喜闻乐见的方式来陪伴他们，是后续服务和陪伴的一个非常重要的课题。

第四种核心能力是人才。从更长的发展周期来看，基金公司更应该成为优秀的人力资源公司。要持续建立专业的人才梯队，无论投研团队、陪伴服务团队、产品和中后台赋能团队，都要能随着公司的发展持续地把客户需求作为核心，持续提升产品竞争力、源源不断地产生新人才，这是公募基金发展最核心的能力之一。

第五种核心能力是科技。数据是新的“原油”，科技很可能是将来竞争的第二战场。高质量发展的关键，在于如何运用金融科技来为投资插上“翅膀”，让投资更加智能化，服务更加颗粒化，让产品真正触达千家万户。

第六种核心能力是是生态。在财富管理的行业生态中，有各种财富管理机构、资产管理机构、评级机构、销售机构、媒体机构和客户，不同群体要能够形成不断良性优化的生态，促进多方共赢，这样财富管理行业必然会高质量地蓬勃发展、欣欣向荣。