建行江西省分行：跨境拦截反诈骗 为民守好钱袋子

中国发展网讯 在金融诈骗手段层出不穷、日益隐蔽复杂的当下，建行江西省分行凭借深厚的专业外汇业务素养、敏锐的风险洞察能力，以及省市两级高效协同、紧密配合，成功识破并拦截一起精心设计的冒充境外学校实施的诈骗案件，以实际行动为客户的财产安全筑牢防线，稳稳守护客户的“钱袋子”。

2025年3月17日，建行宜春市分行网点迎来一位神色焦急的客户。经询问得知，客户的儿子是澳门某大学大一留学生，近期收到学校学生事务处的《交换生预录取意向通知书》，通知书称孩子大二将前往英国某知名大学进行为期9个月的交换学习，但需提供由澳门中国工商银行开具的金额不少于60万元人民币的银行存款证明，以保障在英期间的各项费用支出。爱子心切的客户并未察觉异样，一心只想抓紧办理以免贻误宝贵的出国交流机会，于是急切地向建设银行咨询如何向孩子在澳门的账户汇款。

由于建行宜春市分行从未办理过“用于境外开具存款证明”的跨境汇款业务，无法判定业务是否符合外汇政策，便将情况报至建行江西省分行个人金融部寻求业务支持。个人金融部凭借丰富的业务经验和警觉的风险意识，初步研判这极有可能是一场精心谋划的骗局，便迅速向建行宜春市分行进行风险提示，要求务必加强真实性核查，警惕可能存在的诈骗套路，全力保障客户资金安全。这一及时的警示为后续行动指明了方向，建行宜春市分行随即进入全面戒备状态，并迅速启动应急响应流程。

秉持着对客户高度负责的态度，建行宜春市分行按照省分行个人金融部指导，迅速开展多渠道核实工作。工作人员根据校方官网公布的信息，精准拨通该校学生事务处的官方电话，与校方进行了深入沟通。经核实，近期校内并无赴英交换学习计划，所谓的通知书纯属伪造。至此，诈骗分子的真面目被彻底揭开：他们冒充境外学校权威部门，利用家长对子女学业发展的殷切期望，编造虚假交换学习项目，以开具境外存款证明为由，诱骗家长跨境汇款，企图骗取巨额资金。确认诈骗事实后，建行江西省分行个人金融部指导宜春市分行工作人员立即将调查结果详细告知客户，并耐心剖析诈骗分子的作案手法和险恶用心。客户这才如梦初醒，对银行严谨负责的工作态度深表感激。最终，客户放弃了汇款，成功避免了60万元的资金损失。

此次成功拦截诈骗案件，仅仅是建设银行江西省分行以专业性践行金融政治性、人民性的一个缩影，充分彰显出该行在个人金融服务领域敏锐的风险识别、高效的内部协同以及坚定守护客户资金安全的专业素养与责任担当。该行表示，将持续强化反诈防线，为客户的金融安全保驾护航，让诈骗分子无可乘之机。（余翰辰）