工商银行揭阳分行利用“反诈3.0”系统成功拦截电信诈骗资金流转

中国经济导报 中国发展网 黄楚鹏、记者罗勉 报道  近日，工商银行揭阳分行利用工行广东省分行第三代个人反欺诈系统成功拦截电信诈骗资金流转。

据了解，12月2日下午，该行辖内网点客服经理为客户叶某办理支取现金6万元时，前台系统处理失败并提示“账户交易异常”。经网点查询，确认客户账户因触及广东省行分行第三代个人反欺诈系统监测模块被实施账户资金保留。

客服经理查看客户账户近一年交易明细，发现账户长时间低频交易，资金留存量少，直至12月2日连续接收2笔金额为3万元的异地同行资金转入。网点觉得可疑，以需补充辅助材料并报送上级行审批为由拖住客户。

12月5日，客户通过微信发送了辅助材料，并再次催促尽快解控账户。网点现场管理人员发现协议内容极为简单，甲乙双方均为个人，仅有签名及模糊指纹，且其中甲方“周某某”签名字迹与客户叶某某字迹十分相似，协议可信度低。查询该行多个账户管控平台，仅在网络查控系统中查得叶某账户于12月2日17:15被浙江省湖州市公安局某分局实施紧急止付48小时，现已结束止付。但附件法律文书中显示客户叶某涉嫌电信诈骗，报案人恰为《装修材料协议书》中的甲方“周某某”。

随后，网点拨打网络紧急止付附件文书中公安机关联系电话，了解案情。公安机关工作人员了解到叶某账户已止付结束，向该行确认叶某账户转入资金中有3万元为报案人“周某某”转入后，表示将立即提交流程，对叶某账户进行冻结，请该行协助稳住叶某。最终，该涉案账户顺利被公安机关冻结，成功拦截住这笔电信诈骗资金。

自国务院大力开展打击电信网络诈骗活动以来，该行积极践行社会责任，切实防控账户涉案风险。此次“反诈3.0”系统成功电信诈骗资金，充分体现国有大行的担当责任，以实际行动持续打造“您身边的银行、可信赖的银行”。