“断卡行动”中信银行金华分行堵截多起开卡非本人使用事件

中国经济导报、中国发展网讯 何俊、记者沈贞海浙江报道 自“断卡行动”开展以来，中信银行金华分行积极履行社会责任，在监管部门指导下，认真做好金融消费者的宣传教育，并投身“断卡”行动，堵截了多起开卡非本人使用事件，让客户免受电信网络诈骗的危害，保障客户的财产安全。

近日，东阳市民廖先生前几天前往中信银行金华东阳支行要求办理借记卡并强调要开通网银，大堂经理询问其办理网银的用途，对方含糊其词，只说转账使用，无法明确用途。大堂经理推断其办卡动机存在出租出借银行卡风险，经与其耐心沟通，廖先生告知：开通银行卡及网银是交由他人使用，并非客户本人使用。大堂经理随即向廖先生告知《关于买卖、转借、转租手机卡、银行卡、身份证件、对公账户等涉嫌违法犯罪告知书》相关内容，并婉拒客户开卡请求，廖先生不再要求办理银行卡并离开银行。

类似这样的案例，中信银行金华分行已发现多起。根据相关政策法规规定：对于被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，作出5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施，人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

中信银行金华分行提醒广大市民，“断卡”中的卡包括银行卡和手机卡。银行卡方面既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，还包括微信、支付宝等第三方支付的账户。手机卡方面既包括三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，还包括物联网卡。

当前，电信网络诈骗犯罪活动持续高发，大量实名不实人的银行卡、电话卡被犯罪团伙购买后实施诈骗，加大了追查和打击难度。此次“断卡”行动的部署，有助于斩断电话卡、银行卡的非法买卖链条，对打击治理电信网络新型违法犯罪工作具有重大意义。