南阳卧龙区农信联社：合规“三个加强” 助力风险防范

中国发展网讯  合规文化是企业文化的有机组成部分，作为卧龙区支持农村金融的主力军和排头兵，卧龙区农信联社多策并举，通过合规“三个加强”，切实起到了提高全员服务意识，提升全员服务水平，规范行业服务的作用。

加强制度建设，夯实内部防范基础。建立健全合理有效的规章制度是内部风险防范的基础，一方面，该联社详细解读国家相关法律法规，严格按照省联社相关规章制度，并结合该联社实际，不断地完善内部合规操作规章与制度，制定员工合规制度学习及考试制度，以不断提高规范全辖员工的合规操作性。一方面，该联社采取线上学习、线上自测等形式，组织员工学习各项规章制度、职业操守、服务标准和业务知识，并不定期开展线上考试竞赛，提高员工操作技能，促使全员业务素质、服务意识、服务能力不断提升。

加强合规管理，筑牢内部风险防线。要大力培养全员合规操作意识，需要各分管部门多方联动、多策并举约束日常操作行为。一方面，该联社通过将合规文化建设和合规操作纳入年度考核体系，法务、风险管理等部门结合客户投诉、明查暗访、涉法涉诉等各方面表现，对相关业务人员的操作是否合规进行监督和检查，加大对基层社服务的督导及考核。一方面，该联社规范化服务小组，通过不定时通过现场和非现场检查对全员的着装标准、服务礼仪等行为进行检查并排名通报，以起到合规内化于心，外化于行的作用，确保筑牢内部风险防线。

加强责任追究，发挥责任担当作用。建立覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，是实现全程风险防控的重要举措。一是该联社坚持“一把手”负责制，实行“一级管一级，一级对一级负责”的管理方式，要求管理者以身作则，坚持带头按规章办事，各分管部门按照责任分工和制度规定，对每一个重控环节和风险点进行时时关注，做到对每一环节和细节重点把控。二是注重合规文化培养，重视合规宣传及培训工作，夯实干部员工“合规管理与操作”责任意识，将合规管理成效纳入管理人员考核和离任、离岗责任审计中，并与干部使用、薪酬分配相挂钩，确保干部员工把合规意识运用到工作习惯中。（崔光全、卢光来）