“双碳”目标催生绿色金融加快发展大机遇

百余家外资资管机构齐聚上海陆家嘴 3月27日，上海印发《浦东新区加快推进陆家嘴金融城全球资产管理中心核心功能区建设的若干意见》，致力打造全球资产管理中心核心功能区。截至目前，已经有来自13个国家的金融机构在陆家嘴金融城设立了122家外资资管机构。图为全球资管机构集中签约仪式（资料图片）。本报记者赵庆国/摄

中国发展改革报社记者 | 赵庆国

在“双碳”目标指引下，我国的经济结构、能源结构、产业结构等正迎来新一轮低碳发展的高潮。专家预计，为达成“双碳”目标，2050年前，仅能源系统一项就需要新增投资约138万亿元，超过每年GDP增速的2.5%。

6月14日，首届上海国际碳中和技术、产品与成果博览会闭幕。博览会上，各种“净零”解决方案层出不穷，“零碳”产品倒逼绿色制造转型，低碳经济成为各类市场主体抢抓新机遇的发力点，也成为各金融行业门类转型发展的出发点。

中国人民银行行长易纲在第十四届陆家嘴论坛上表示，目前我国已经形成了绿色贷款和绿色债券为主、多种绿色金融工具蓬勃发展的多层次绿色金融市场体系。截至2023年一季度末，我国本外币绿色贷款余额超过25万亿元，绿色债券余额超过1.5万亿元，均居世界前列。易纲表示，绿色金融将在平稳实现“双碳”目标过程中发挥重要作用。

绿色金融改革创新试验区进展喜人

2017年6月，经国务院同意，中国人民银行、国家发展改革委、财政部、环境保护部等联合发文，决定在浙江、江西、广东、贵州、新疆五省（区）的8个城市（新区）开启为期5年、各具特色的绿色金融改革创新试验。

5年多来，包括江西赣江新区，贵州贵安新区，新疆哈密市、昌吉州、克拉玛依市，广东广州市，浙江湖州市、衢州市在内的“五省（区）八市”充分发挥先行先试、示范带头作用，推动绿色金融在全社会逐步实现从蓝图和理念到实践和行动的跨越。央行研究局课题组报告认为，试验区建设取得预期成效。试验区以碳达峰碳中和目标为导向，严格控制高耗能、高排放、低水平项目信贷规模。部分试验区在碳金融、碳账户、碳汇项目等方面进行创新。截至2022年11月末，浙江衢州在全国率先建立碳账户体系，建立碳账户233.4万个，发放碳账户贷款59.7亿元。广东广州创新碳排放权抵押融资，截至2022年9月末，融资额超过9617万元，累计成交配额达2.11亿吨，总成交金额达54.22亿元；浙江湖州作为全国首个绿色建筑和绿色金融协同发展试点城市，依托“碳效码”开发系列产品，截至2022年11月末，新增支持低碳发展的授信9.86亿元。截至2022年末，新疆昌吉基于工业企业碳账户开展融资模式创新，克拉玛依个人碳账户体系覆盖10万人以上。江西赣江新区推出碳中和基金，为碳汇市场注入20亿元投资资金，推出包含10余项绿色生活服务功能的低碳生活微信小程序。贵州贵阳和贵安新区着力打造“森林碳库”（现有森林年固碳总量达344.7万吨），并积极推进国家绿色数据中心试点建设。广东广州推出碳账户与供应链金融相结合的“绿色碳链通”融资模式，根据碳强度对供应链上企业实行差异化融资。

在第一批“五省（区）八市”基础上，2019年12月，国家批准在甘肃兰州新区设立绿色金融改革创新试验区，2022年8月批准设立重庆绿色金融改革创新试验区。专家认为，首批绿色金改试验区已经过五年试验期，为我国绿色金融机制建设与绿色金融市场探索提供了丰富的基础经验。同时也要看到，试验区建设中仍有一些短板和弱项亟待补强，未来，试验区有望进一步扩容。

上海正申建国家级绿色金融改革创新试验区

2017年以来，上海金融行业一直存在“错失绿色金融试验区机遇”的遗憾。多年来，上海一直在积极申建国家级绿色金融改革创新试验区。上海希望以此为契机，加快推进绿色金融发展，努力走出一条金融与绿色低碳循环发展经济体系融合互促的高质量发展道路。绿色金融改革创新试验区将为在沪各金融要素市场和金融机构创新金融产品和服务，提供更加广阔的发展机遇。

今年2月，上海银保监局联合市发展改革委、市生态环境局等八部门联合印发《上海银行业保险业“十四五”期间推动绿色金融发展、服务碳达峰碳中和战略的行动方案》，提出到2025年，上海银行业保险业将基本建成与碳达峰相适应的绿色金融生态服务体系，形成一批绿色金融行业标杆；绿色金融综合服务效能不断提升，预计绿色融资余额突破1.5万亿元，绿色保险、绿色债券、绿色基金、绿色信托、绿色资管、绿色租赁等业务稳健发展；绿色金融创新能力不断提高，形成绿色金融可复制可推广的“上海方案”。

《方案》强调，要充分依托上海金融要素市场集聚优势，重点培育绿色金融高质量发展机构，加强监管引导，健全规范标准，深入探索绿色金融改革创新，切实提升绿色金融服务水平，积极开展绿色金融国际合作，加大对绿色、低碳、循环经济的支持力度，促进经济社会全面绿色低碳转型，助力上海国际金融中心建设，为落实“双碳”目标提供高质量金融服务保障。

对于上海市在绿色金融改革创新方面的作用，中国人民银行副行长刘桂平认为，上海在引领绿色金融发展上具有巨大潜力和优势。刘桂平在2021年第十三届陆家嘴论坛上表示，上海在低碳转型方面一直走在全国前列，上海金融要素市场完备，金融机构聚集，金融基础设施完善，为绿色金融的创新发展提供了良好的基础。

“目前，全国超过90%的绿色债券在上海发行，超过60%绿色环保企业股权上市融资发生在上海。”刘桂平称，未来上海可进一步发挥优势，在金融机构碳核算、金融机构及融资主体的气候和环境信息强制披露、绿色金融产品评估论证等方面迈出更大的步伐。

刘桂平表示，这不仅有利于提升上海在金融领域的国际竞争力，引领和持续发展投融资的国际潮流，推动上海国际金融中心建设，也有利于提升金融对绿色低碳转型的服务能力，特别是通过金融创新支持绿色技术进步，助力上海科创中心建设。

值得注意的是，在本届陆家嘴论坛前夕，央行上海总部副主任孙辉也曾表示，将积极支持上海申建国家级绿色金融改革创新试验区，推动绿色金融领域开拓创新。孙辉表示，上海正在致力于打造国际绿色金融枢纽，在提升上海国际金融中心能级建设方面，绿色金融是其中非常重要的一个要素，是最具有生命力、最可持续发展的力量。

下一步，人民银行上海总部有以下几个打算：一是积极支持上海申建国家级绿色金融改革创新试验区，推动绿色金融领域开拓创新；二是继续推动《上海市浦东新区绿色金融发展若干规定》全面落地实施，以绿色金融为抓手，服务浦东引领区建设；三是充分发挥专项政策支持工具作用，引导金融机构用足用好碳减排支持工具和煤炭清洁高效利用专项再贷款，有效服务实体经济绿色低碳转型；四是进一步加大环境信息披露工作力度，鼓励金融机构开展碳核算和碳信息披露。