浙江银保监局：严禁银保资金违规参与煤炭等大宗商品投资炒作

21世纪经济报道记者 丁艳 上海报道 10月13日，21世纪经济报道记者从浙江银保监局获悉，为落实中央、银保监会和浙江省委省政府有关能源电力保供和能耗“双控”工作要求，进一步提升金融服务质效等，银保监会浙江监管局印发了《关于做好能源保供和能耗“双控”金融工作的通知》(以下简称“《通知》”)，提出六方面，16条具体举措。

《通知》强调，要求各银行保险机构严格把握今冬明春关键节点，对符合支持条件的煤电、天然气等能源供应企业，建立快速响应机制，开辟绿色办贷通道，优先安排贷款审批投放，确保第一时间满足企业融资需求。

同时，要加强银行保险资金规范管理。严禁挪用套取信贷资金或绕道理财、信托等方式，违规参与煤炭、钢铁、有色金属等大宗商品投资炒作，扰乱大宗商品市场正常秩序。严禁银行保险资金违规流向股市、债市、期市，严禁对符合支持条件的煤电、煤炭等企业和项目违规抽贷、断贷。

另外，《通知》要求各银行机构要对照浙江“两高”项目清单，全面摸排授信情况，建立风险处置预案，开展分类处置，实行名单制管理。要求各银行保险机构评估能耗“双控”、碳减排和环保政策形成的风险敞口，适时开展压力测试，做好风险应对预案。

要求各银保机构对符合条件能源供应企业

优先安排贷款审批投放

《通知》强调，坚持民生优先，稳定融资预期，确保关键节点和重点行业企业平稳运行。首先，建立关键节点快速响应机制。要求各银行保险机构严格把握今冬明春关键节点，对符合支持条件的煤电、天然气等能源供应企业，建立快速响应机制，开辟绿色办贷通道，优先安排贷款审批投放，确保第一时间满足企业融资需求。

其次，优先保障重点企业融资需求。对于涉及能源供应、居民生活保障、重点项目施工以及其他重要国计民生的企业，要求各银行机构梳理排查有关企业贷款情况，实施清单制管理。对短期内有合理新增融资需求的企业，制定金融服务预案，做到应贷尽贷。对短期偿付压力较大但符合支持条件的企业或项目，在风险可控、自主协商的基础上，通过无还本续贷等方式，予以贷款展期、续贷。鼓励发放中期流动资金贷款，确保低成本的政策资金惠及重点企业。根据需要适当提高能源保供等重点领域不良贷款监管容忍度。

同时，支持受用能调控影响较大企业平稳经营。对生产经营受用能调控影响较大的企业，特别是中小微企业、个体工商户，制定特殊的信贷政策，分类施策予以纾困帮扶。对因资金问题临时经营困难的企业，酌情发放流动资金贷款，提供一定的经营缓冲期。

严格控制“两高”项目和高耗低效企业信贷投放

上述《通知》强调，先立后破，支持能源结构和产业结构调整，促进高质量发展。一方面，加大中长期低成本资金投入，支持清洁能源发展。发放清洁能源领域中长期项目贷款，给予低成本的资金支持。支持开展可再生能源企业补贴确权贷款业务，加大风电、光伏等金融支持力度，因地制宜支持生物质能、海洋能发展，有序投入安全可靠的核电项目，保障清洁电力入浙通道建设融资需求。

另一方面，提高金融服务效率，推动传统产业转型升级，做大做强绿色产业。依托省金融综合服务平台和投资在线平台3.0，对接最优项目。服务浙江“腾笼换鸟、凤凰涅槃”行动，支持传统产业实施节能降碳改造，提高技术改造贷款、中长期贷款占比。加大绿色低碳项目、绿色低碳科技成果转化项目等信贷资源倾斜力度。严格控制“两高”项目和高耗低效企业信贷投放，腾出存量信贷空间保障低耗高效项目，倒逼产业转型升级。

严禁银保资金违规参与煤炭等大宗商品投资炒作

《通知》强调，切实加强内控管理和自身节能降碳，服务经济社会有序运行。首先，完善信贷政策安排和机制建设，促进节能降耗高效运转。要求各银行机构要调整完善信贷政策安排，严格遵循法律法规要求，以宏观经济政策、产业政策、投资政策和环保政策为导向，不得高于国家标准，防止抬高融资准入门槛。将重点用能企业能耗表现、碳表现纳入授信审批决策流程，实施差别化信贷政策。

其次，加强银行保险资金规范管理，维护良好金融市场秩序。严禁挪用套取信贷资金或绕道理财、信托等方式，违规参与煤炭、钢铁、有色金属等大宗商品投资炒作，扰乱大宗商品市场正常秩序。严格落实信贷全流程管理，不得放松信贷用途管理和真实性查验。严禁银行保险资金违规流向股市、债市、期市，严禁对符合支持条件的煤电、煤炭等企业和项目违规抽贷、断贷。

同时，大力推进银行保险机构自身节能降碳，发挥行业引领示范作用。要求各银行保险机构积极建设节能低碳型机构，倡导员工简约适度的生活方式。鼓励按照绿色建筑标准新建办公楼与营业网点，根据自身条件适时开展现有办公楼、营业网点节能降碳改造升级。

要求各银保机构评估能耗“双控”等政策风险敞口

上述《通知》强调，强化转型期金融风险管理，实现可持续发展。首先，有效防范“两高”项目金融风险。要求各银行机构要对照浙江“两高”项目清单，全面摸排授信情况，建立风险处置预案，开展分类处置，实行名单制管理。

其次，完善环境、能耗相关金融风险管理机制。要求各银行保险机构评估能耗“双控”、碳减排和环保政策形成的风险敞口，适时开展压力测试，做好风险应对预案。各保险机构参与环境与气候风险治理，运用“保险+服务”模式，促进降低环境与气候风险。

同时，有效盘活信贷资源，保住优势产能。对出现信用风险但前景良好的企业，及时运用银行业联合会商帮扶机制，一企一策，共同研究解困措施，保住优势产能，减少风险损失。要坚持业务发展和风险防控并重，坚决压缩退出过剩产能企业贷款，不得继续支持长期亏损、失去市场竞争力的“僵尸企业”。加快不良资产核销进度，防止信贷资源被长期占用。

此外，《通知》还明确，要完善部门间信息共享机制，针对性落实金融保障措施。要压实银行保险机构主体责任，推动做好自查自纠，采取有针对性的整改措施。浙江银保监局将会同有关部门采取专项检查、重点抽查等方式，打击银行保险资金被挪用于投资炒作、囤积居奇、哄抬价格等违法违规行为。对机构自查不认真、没有主动报告和性质恶劣的行为依法依规严肃问责。

浙江银保监局方面表示，要有保有控，坚决打好能源保供和能耗“双控”硬仗。一方面，从战略大局出发，把能源保供和能耗“双控”作为一项重要政治任务来抓，强化金融服务民生保障和结构调整，促进经济平稳运行。

另一方面，把握原则。有保有控、分类施策，不搞“一刀切”“扩大化”等形式主义，按照系统观念，处理好发展与减排、整体与局部、短期与中期长期的关系，统筹推进金融服务能源保供和能耗“双控”。主动作为、精准发力，聚焦短期矛盾，加大能源保供关键领域金融支持力度，立足长远大局，服务能源结构和产业结构调整。